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央行開巨額罰單！

2023-01-04 12:44:37 來源：中國基金報

見習記者? 萊拉

繼寧波銀保監局一天內針對7家銀保機構連開26張罰單后，日前，央行也針對多家機構連開千萬級罰單。本次央行的罰單不僅劍指銀行機構，還涉及第三方支付機構；值得一提的是，本次針對支付機構銀聯商務股份有限公司（以下簡稱“銀聯商務”）的罰單或為2022年內針對第三方支付機構的最大罰單。

銀聯商務被罰6516萬元

(資料圖片)

為2022年支付機構最大罰單

12月30日，央行公布的行政處罰公示顯示，銀聯商務因存在九項違法行為，被予以警告，并被沒收違法所得15.72萬元，罰款金額達6516萬元。這一處罰金額超過此前百聯優力被罰的6489.33萬元，成為2022年支付機構最大罰單。

具體來看，央行發布的行政處罰公示顯示，銀聯商務存在九項違法行為類型，分別為：

1.違反商戶管理規定；2.違反清算管理規定；3.違反條碼支付業務管理規定；4.違反機構管理規定；5.未按規定履行客戶身份識別義務；6.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；7.未按規定報送可疑交易報告；8.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；9.違反個人金融信息保護規定。

此外，銀聯商務四位時任相關責任人一并被處罰。其中，時任銀聯商務河北分公司總經理姜宇、時任銀聯商務副總裁兼財務總監張靖文和時任銀聯商務天天富金融服務平臺項目組組長于震對銀聯商務違反清算管理規定的違法行為負有責任，并違反清算管理規定，被予以警告處罰，罰款5萬元。

時任銀聯商務副總裁高同裕對銀聯商務以下四項違法行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。高同裕被處罰款11.5萬元。

針對央行的處罰，銀聯商務回應稱，2020年7月至8月，中國人民銀行對銀聯商務2019年支付清算管理規定執行情況、反洗錢義務履行情況、金融消費權益保護工作情況開展了綜合執法檢查，并下發了《中國人民銀行執法檢查意見書》，對銀聯商務在工作中存在的問題提出了整改意見和建議。銀聯商務已在2021年10月份上報整改報告，完成整改工作。

此外，銀聯商務還表示，該機構將舉一反三，持續改進，繼續認真執行產業各項政策法規，爭做支付行業合規經營表率。

已進行七期上市輔導

董監高對于證券市場法律法規理解需進一步加強

銀聯商務官網顯示，該機構成立于2002年1月8日，是國內大型的非銀行支付機構，提供以銀行卡收單、網絡支付為基礎的綜合支付服務，以及多樣化和專業化的商戶增值服務。

中金公司輔導項目公告顯示，2020年8月27日，中金公司向中國證監會上海監管局完成了就銀聯商務A股上市的輔導備案登記。

中金公司當時發布的上市輔導備案情況報告顯示，銀聯商務無實際控制人，持股5%以上的股東為上海聯銀創業投資有限公司、北京光際尚嘉咨詢合伙企業(有限合伙)、?浙江民營企業聯合投資股份有限公司、珠海橫琴鼎建華新投資合伙企業(有限合伙)。

2022年10月12日，中金公司發布《關于銀聯商務股份有限公司首次公開發行股票并上市輔導工作進展情況報告(第七期)》顯示，該階段輔導工作的具體內容包括：一是持續及時向公司傳達資本市場的最新監管動態，輔導公司相關人員學習法律法規，明確相關的權利義務要求，讓輔導對象更加充分深入的了解發行上市相關的最新政策與法規；二是輔導小組對公司包括歷史沿革、經營管理、公司治理、財務會計、業務技術等方面開展進一步盡職調查，協助公司完善業務發展戰略等事宜。

對于目前仍存在的主要問題，報告稱，本輔導期內，中金公司和會計師等對公司的經營狀況開展了盡職調查。鑒于公司申報基準日還未確定，中介機構將持續關注公司報告期內的財務狀況和經營成果。

此外，報告還稱，公司的董事、監事和高級管理人員等接受輔導人員對于證券市場相關法律法規的理解仍需進一步加強。下一階段，中金公司將繼續輔導公司以進一步加深和強化規范運作意識、提高規范運作水平。

廣發銀行“九宗罪”被罰3484.8萬元

同日，央行公布的行政處罰公示還顯示，廣發銀行股份有限公司(下稱“廣發銀行”)?因存在九項違法行為，被予以警告，并罰款金額達3484.8萬元。

具體來看，央行發布的行政處罰公示顯示，廣發銀行存在九項違法行為類型，分別為：

1.違反人民幣反假有關規定；2.違反人民幣管理規定；3.占壓財政存款或者資金；4.違反國庫管理其他規定；5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；6.未按規定履行客戶身份識別義務；7.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易。

此外，廣發銀行12位時任相關責任人一并被處罰。其中，時任廣發銀行信用卡中心電營管理部總經理夏金、時任廣發銀行信用卡中心電營管理部副總經理(主持工作)顧佳偉、時任廣發銀行信用卡中心決策管理部征信合作初級主任蘇榮華、時任廣發銀行信用卡中心決策管理部數據合作初級專家劉艾珊四人對廣發銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定負有責任，分別處以罰款7.5萬元。

時任廣發銀行信用卡中心合規總監李珩、時任廣發銀行研發中心總經理李懷根、時任廣發銀行運營及流程管理部總經理黃惠亮、時任廣發銀行法律與合規部總經理洪文健、時任廣發銀行反洗錢中心主任秦瑩、時任廣發銀行公司銀行部總經理羅佳、時任廣發銀行零售信貸部總經理蔡粵屏、時任廣發銀行財富及私人銀行部總經理張華分別對廣發銀行下列違法違規行為中部分或全部負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進行交易。上述八人依次分別被罰9萬元、8萬元、4.5萬元、7萬元、7萬元、2萬元、1萬元和1萬元。

編輯：艦長

標簽：中央銀行銀聯商務廣發銀行